立刻消费金融警示：留神新式实体店洗钱圈套，商户需谨慎

发布时间：2025-05-19　点此：94次

近期，使用实体店洗钱套利成为了一种新式洗钱方法，欺诈团伙从曩昔银行取现、换虚拟币等传统方法，转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来完结洗钱活动。

苏女士是永春一家小吃店的老板，前不久有一位生疏顾客自动加上了苏女士的微信，点了排骨扁食的套餐，让苏女士送货到指定地址，随后经过付出宝付了钱。之后这位顾客再次下单了排骨面套餐，可付款时对方却以付出宝和微信无法进行转账为由，要求苏女士供给银行卡账号进行转账。

带着为顾客服务的主意，苏女士没有多想便将银行卡账号和姓名发给了对方。没过多久，她收到了一笔高达9980元的转账，对方宣称自己在开车时不小心按错了，让苏女士依照指示将剩余的钱经过付出宝返还，苏女士转账后没多久，遽然发现自己的银行卡已被冻住，她匆促打电话咨询，这才知道自己上骗局。

张家界市的某位花店老板也遭受了相似套路，顾客微信交流要求包装10000元的现金花束“给女朋友惊喜”。随后，对面也称自己微信限额不能用微信付出，以此套取了花店老板银行卡号，将金钱转至银行卡内。花店老板不疑有他，取出现金包装好后，叫了同城快递送至顾客指定地址，违法资金就以这种现金的方法完结了搬运。

看似一般的一次情人节浪漫或是不小心手滑宣布的大额钱款，实际上都是这种新式“洗钱”方法的变种。这笔以各种理由打进老板银行卡的资金，其实来源于上游欺诈分子。经过实体店老板的账户进行洗钱，再换成虚拟钱银，返还给上线。

除了定制大额现金“花束”或假装误操作多转账之外，违法分子还有许多不同保护托言的“洗钱”方法，比方到手机店很多收购手机乃至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，营建大客户的假象，让老板供给账号或收款码，称由朋友或公司进行付出。或是假装不同的身份，以不同的理由，在金店进行很多收购、讨价还价，凭借贵金属洗清赃物，随后带着金银消失。

更有甚者，还或许使用烟酒店、茶馆、彩票店，以及高价卷烟、名酒等实体店肆的讳饰进行洗钱活动。其套路一概是先套取老板银行账号，以正常消费等为假装暗里建议大额转账，再让店东转至指定账户或供给现金完结洗钱。上骗局的商户经营者通常在无意中成为了欺诈分子的“洗钱爪牙”，不只会导致自己名下的账户被冻住，乃至或许承当必定的经济损失。

了解到这种新式洗钱手法后，要想不入骗局也并不困难，立刻消费在此提示我们：

1．广阔实体店商户在进行大额买卖时，必须细心核实买家身份。尽或许在店内装置高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩带帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要多方面留存对方的联络方法，保存好聊天记载、买卖记载等依据，并在买卖时慎重对待。

2. 增强个人信息保护意识，不容易向生疏人泄漏个人银行卡号、收款二维码、身份证号等重要信息，防止被欺诈分子使用。警觉自动联络且违背日常消费习气很多购买易变现产品的状况，特别是经过数字人民币购买，或是不考虑价格并加价购买，要求赶快拿到现货的状况，很有或许为洗钱违法。

3．一旦承认反常行为，或发现自己的银行卡被冻住，必须具体问询、多方核实，保存依据后赶快报警。

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